Об утверждении Перечня критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки

Код группы

Код критерия/ признака

<1>

Описание критерия или признака

11

Общие критерии необычных сделок

1101

Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели

1102

Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации

1103

Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон)<2>

1106

Отказ клиента (представителя клиента) в предоставлении запрошенных документов и информации, которые необходимы организации, индивидуальному предпринимателю для выполнения требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма

1107

Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам

1108

Пренебрежение клиентом (представителем клиента) более выгодными условиями получения услуг (суммой комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение клиентом (представителем клиента) необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг

1109

Наличие нестандартных или необычно сложных схем (инструкций) по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом (представителем клиента), или от обычной рыночной практики

1110

Необоснованная поспешность в проведении операции,
на которой настаивает клиент (представитель клиента)

1111

Внесение клиентом (представителем клиента) в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества

1112

Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления
в прямой (личный) контакт с организацией

1113

Явное несоответствие операций, проводимых клиентом (представителем клиента), общепринятой рыночной практике совершения операций

1114

Отсутствие информации о клиенте - юридическом лице, индивидуальном предпринимателе в официальных справочных изданиях либо невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам

1116

Сложности, возникающие у организации, индивидуального предпринимателя при проверке представляемых клиентом сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации, предоставление клиентом информации, которую невозможно проверить

1118

Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, представитель клиента действуют от имени (в интересах) некоммерческих организаций, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их отделений, представительств и филиалов, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, в случае, если такая операция (сделка) не подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1² статьи 6 Федерального закона

1119

Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент или представитель клиента, выгодоприобретатель, учредитель юридического лица является руководителем или учредителем некоммерческой организации, иностранной некоммерческой неправительственной организации, ее отделения, филиала или представительства, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации

1120

Совершение операций (сделок), предметом которых являются предметы искусства

1122

Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент является некоммерческой организацией, иностранной некоммерческой неправительственной организацией и ее отделением, представительством и филиалом, осуществляющим свою деятельность на территории Российской Федерации, и такая операция (сделка) не подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1² статьи 6 Федерального закона

1123

Совершение операции (сделки) клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию, индивидуальному предпринимателю направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона

1124

Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации, индивидуального предпринимателя возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

1173

Совершение операции с участием клиента, являющегося иностранным публичным должностным лицом, либо совершение операции клиентом в интересах или к выгоде иностранного публичного должностного лица

1174

Совершение операции с участием клиента, являющегося супругом (супругой), близким родственником <3> иностранного публичного должностного лица, либо совершение операции клиентом в интересах или к выгоде лица, являющегося родственником иностранного публичного должностного лица

1175

Совершение операции с участием клиента, являющегося   должностным лицом публичной международной организации, либо совершение операции клиентом в интересах или к выгоде лица, являющегося должностным лицом публичной международной организации

1176

Совершение операции с участием клиента, являющегося супругом (супругой), близким родственником <3> должностного лица публичной международной организации, либо совершение операции клиентом в интересах или к выгоде лица, являющегося родственником должностного лица публичной международной организации

1177

Совершение операции с участием клиента, являющегося лицом, указанным в подпункте 1 пункта 1 статьи 7³ Федерального закона, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации, либо совершение операции клиентом в интересах или к выгоде лица, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7³ Федерального закона, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации

1178

Совершение операции с участием клиента, являющегося супругом (супругой), близким родственником <3> лица, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7³ Федерального закона, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации, либо совершение операции клиентом в интересах или к выгоде родственника лица, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7³ Федерального закона, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации

1180

Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены, в том числе на счет, открытый в иностранном банке, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке, в том числе при досрочном расторжении договора (сделки)

1181

Поручение клиента перечислить полученные по операции (сделке) денежные средства на счет клиента, отличный от счета, указанного в договоре, в том числе на счет, открытый в иностранном банке, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке

1182

Поручение клиента осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора (сделки)), в том числе при досрочном расторжении договора (сделки), клиенту или третьему лицу

1183

Совершение операции (сделки) в случае, когда в состав учредителей юридического лица входят благотворительные организации и/или фонды или иные виды некоммерческих организаций с долей участия в уставном капитале такого лица, позволяющей прямо или косвенно оказывать влияние на решения, принимаемые указанным юридическим лицом

1184

Получение денежных средств от клиента в случае, если имеются основания полагать, что клиент является получателем грантов или иных видов безвозмездной финансовой помощи от иностранных некоммерческих неправительственных организаций и/или их представительств, филиалов и отделений, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации

1185

Совершение операций с использованием дистанционных систем обслуживания, в случае, если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент (представитель клиента)

1186

Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления операции (сделки)

1187

Существенное отклонение суммы операции (сделки) относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента

1188

Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальному предпринимателю

1189

Совершение операций (сделок) с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, период деятельности которых с даты государственной регистрации составляет менее 1 года

1191

Операция по получению или предоставлению безвозмездной финансовой помощи

1192

Совершение операции (сделки) в интересах клиента, период деятельности которого с момента государственной регистрации не превышает 3 месяцев, при этом клиент имеет незначительный размер уставного капитала по сравнению с суммой операции (сделки), которую намеревается совершить

1193

Использование клиентом счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного договора

1194

Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц

1195

Многократное внесение учредителями (руководителями) денежных средств для пополнения оборотных средств организации

1196

Совершение операции (сделки) в случае, когда в состав учредителей юридического лица входят благотворительные организации и/или фонды или иные виды некоммерческих организаций с долей участия в уставном капитале такого лица, позволяющей прямо или косвенно оказывать влияние на решения, принимаемые указанным юридическим лицом

1197

Приобретение у нерезидента товара по завышенной стоимости (в сравнении с рыночной ценой) в режиме импорта организациями, зарегистрированными в особой экономической зоне (ФНС)

1199

Иные критерии

12

Признаки необычных сделок с использованием бюджетных средств

1290

Совершение операции (сделки) по поручению клиента в случае, когда клиент, учредитель, бенефициарный владелец или выгодоприобретатель является участником федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов

1291

Совершение операции (сделки) по поручению клиента в случае, если имеются основания полагать, что клиент, учредитель, бенефициарный владелец или выгодоприобретатель является получателем субсидий, грантов или иных видов государственной поддержки за счет средств федерального бюджета, бюджета субъекта Российской Федерации или муниципального бюджета

1292

Совершение операции (сделки) по поручению клиента, являющегося исполнителем (подрядчиком или субподрядчиком) по государственному или муниципальному контракту на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг, либо по гражданско-правовому договору с бюджетным учреждением на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг (если сумма такого контракта составляет или превышает 6 000 000 руб.) <4>, при этом такой клиент имеет незначительный размер уставного капитала по сравнению с суммой операции (сделки), которую намеревается совершить, и период его деятельности не превышает 6 месяцев с даты государственной регистрации

1299

Иные признаки

13

Признаки необычных сделок, основанные на стране регистрации, места жительства или места нахождения клиента, его контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его учредителя <5>

1301

Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории) с высокой террористической или экстремистской активностью

1302

Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются международные санкции <5a>

1303

Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель, учредитель клиента - юридического лица имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2006 № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, № 1 (ч. 1), ст.44) <5б>

1304

Осуществление операции на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец или участник клиента - юридического лица имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения
в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) <5в>

1305

Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента - юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), отнесенном (отнесенной) международными организациями (включая международные неправительственные организации) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности <5д>

1390

Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет открыт в банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной территории

1391

Клиент и (или) выгодоприобретатель является контролируемой иностранной компанией в соответствии с главой 3⁴ Налогового кодекса Российской Федерации <6>

1392

Клиент, представитель клиента, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец является контролирующим лицом
в соответствии с главой 3⁴ Налогового кодекса Российской Федерации <6>

1399

Иные признаки

14

Признаки необычных сделок при проведении операций с денежными средствами или иным имуществом в наличной форме и переводов денежных средств

1404

Перевод денежных средств на анонимный счет (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалент в иностранной валюте

1490

Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными средствами

1491

Регулярное получение клиентом денежных средств, причитающихся по операции (сделке), в наличной форме по инициативе клиента

1492

Совершение операции (сделки) на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте по внесению или выдаче денежных средств в наличной форме, участниками которых являются нерезиденты, имеющие регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве – члене Евразийского экономического союза

1499

Иные признаки

15

Признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа

1590

Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России

1591

Получение займа от нерезидента и (или) предоставление займа нерезиденту

1599

Иные признаки

18

Признаки необычных сделок при проведении международных расчетов

1802

Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) или за нарушение условий такого договора, если размер неустойки (пени, штрафа) превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров (невыполненных работ, неоказанных услуг)

1804

В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров (работ, услуг), либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне)

1881

Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту), предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг)

1882

Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым сделкам, связанным с оказанием информационно-консультативных и маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов услуг нематериального характера

1883

Перечисление денежных средств в адрес в рамках платежей за пользование исключительными правами на программы для электронных вычислительных машин, товарные знаки, ноу-хау.

1899

Иные признаки

19

Признаки необычных сделок при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами

1990

Совершение операций с ценными бумагами, необеспеченными активами своих эмитентов, а также векселями, выданными юридическими лицами, имеющими минимальный уставный капитал, при условии, что период деятельности таких лиц менее одного года с даты государственной регистрации

1991

Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет на сумму, не превышающую 600 000 рублей либо ее эквивалент в иностранной валюте

1999

Иные признаки

22

Признаки необычных сделок, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма

2201

Адрес регистрации (места нахождения или места жительства) клиента, представителя клиента, бенефициарного владельца, выгодоприобретателя или учредителя клиента - юридического лица совпадает с адресом регистрации (места нахождения или места жительства) лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которого имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень) <6> либо лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества

2202

Клиент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента - юридического лица является близким родственником лица, включенного в Перечень <3>

2203

Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом, совершенная лицом, вновь включенным в Перечень, в период между днем исключения его из Перечня и днем повторного включения в Перечень

2204

Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с изготовлением, переработкой, транспортировкой, хранением или реализацией ядерных материалов, радиоактивных веществ и отходов, других химических веществ, бактериологических материалов, оружия, боеприпасов, комплектующих к ним, взрывчатых веществ и другой продукции (товаров), запрещенных или ограниченных к свободному обороту, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента

2205

Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с приобретением или продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента

2206

Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом при осуществлении внешнеэкономической деятельности связана с приобретением и (или) продажей ядовитых и сильнодействующих веществ, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента

2208

Операции по расходованию денежных средств российскими общественными организациями и объединениями (религиозными организациями, политическими партиями, организациями, объединениями) и фондами, не соответствующие целям, предусмотренным их уставными (учредительными) документами

2209

Операции по расходованию денежных средств российскими отделениями, филиалами и представительствами иностранных некоммерческих неправительственных организаций, не соответствующие заявленным целям

2210

Идентификационные данные участника операции совпадают с идентификационными данными физического лица, указанного в запросе уполномоченного органа о представлении дополнительной информации, по линии противодействия финансированию терроризма, в случае указания необходимости последующего направления информации по операциям данного лица в запросе уполномоченного органа

2211

Одним из участников операции является лицо, в отношении которого у кредитной организации имеются сведения о совпадении его фамилии, имени и отчества с фамилией, именем и отчеством физического лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, либо лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества, и при этом отсутствуют иные установочные данные клиента, позволяющие установить его полное совпадение с фигурантом Перечня организаций и физических лиц либо лицом, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества

2290

Фамилия, имя, отчество, дата и место рождения клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, учредителя клиента или участника операции совпадают с фамилией, именем, отчеством, датой и местом рождения физического лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, либо физического лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества, или лица операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом приостановлены на основании решения суда по заявлению уполномоченного органа и при этом отсутствуют иные данные, позволяющие установить его полное совпадение с фигурантом Перечня организаций и физических лиц либо лицом, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества или решения суда о приостановке операций по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом приостановлены по заявлению уполномоченного органа

2299

Иные признаки

23

Операции, связанные с незаконным оборотом наркотиков

2312

Операции (сделки) с денежными средствами, связанные с реализацией химических веществ – прекурсоров, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента

2399

Иные признаки

34

Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении лизинговой деятельности

3401

Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим лицом

3402

Получение или предоставление имущества по договору лизинга (сублизинга), когда продавцом предмета лизинга и лизингополучателем (сублизингополучателем) выступает одно и то же лицо

3403

Досрочное расторжение договора лизинга без видимого основания в короткий срок после его заключения

3404

Размер авансового платежа по договору лизинга существенно отличается от обычной практики заключения лизинговых сделок и составляет более 30% от общей стоимости имущества, передаваемого по договору лизинга

3405

Приобретение имущества для последующей передачи в лизинг, по стоимости, более чем на 30% превышающей среднерыночную

3499

Иные признаки

35

Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом

3501

Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки)

3502

Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз

3503

Многократная (три и более раз в течение двух лет) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости

3504

Многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости

3505

Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент

3506

Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий

3507

Осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной или муниципальной собственностью, приобретателем по которой выступает коммерческая организация

3508

Реализация недвижимого имущества, арестованного во исполнение судебных решений или актов других органов, которым предоставлено право принимать решения об обращении взыскания на имущество, по цене ниже начальной/оценочной на 15 и более процентов.

3599

Иные признаки

36

Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности по содержанию тотализаторов и букмекерских контор, а также организации и проведении лотерей, тотализаторов (взаимного пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме

3601

Подозрение на использование или попытка использования клиентом в качестве средств платежа поддельных расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами (поддельные кредитные карты, поддельные обменные знаки)

3602

Подозрение на использование или попытка использования клиентом в качестве средств платежа поддельных, утерянных или украденных у держателей банковских карт или иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами (заблокированные владельцами банковские карты, поддельные обменные знаки игорного заведения)

3603

Безналичные денежные переводы от организаций в качестве платы за участие в игре на тотализаторе или в букмекерской конторе

3604

Попытка использования клиентом в качестве средств платежа поддельных банкнот (банковских билетов) Центрального банка Российской Федерации или иностранной валюты (использование поддельных наличных денежных средств)

3605

Подозрение на предъявление или попытка предъявления клиентом поддельных лотерейных билетов при выигрыше

3606

Подозрение о подделке документов, используемых при приеме ставок на пари (подделка билетов тотализаторов и букмекерских контор)

3607

Подозрение на осуществление сговора между работниками игорного заведения и участником азартной игры или пари о заранее установленном исходе в азартной игре или пари

3608

Подозрение на использование игроками оборудования и устройств, заранее определяющих исход в азартной игре

3609

Выплата (выдача) клиенту приза в виде денежных средств по результатам розыгрыша призового фонда, сформированного имуществом

3610

Выплата выигрыша в розыгрыше призов, не принадлежащих организатору азартной игры на праве собственности

3611

Выплата (выдача) приза клиенту в виде имущества (движимого или недвижимого) по результатам розыгрыша

3612

Неоднократное внесение одним физическим лицом в течение месяца денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, в разные розыгрыши на общую сумму, равную или превышающую 600 000 рублей либо её эквивалент в иностранной валюте, или превышающую ее

3613

Неоднократное получение одним физическим лицом в течение месяца денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, в разных розыгрышах, на общую сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее

3614

Возврат неиспользованных в игре денежных средств, внесенных в наличной форме

3699

Иные признаки

38

Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

3801

Систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных или других бытовых изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных камней

3802

Перечисление по поручению клиента денежных средств за реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий на счета третьих лиц

3803

Представление продавцом при купле-продаже стандартных и (или) мерных слитков из аффинированных драгоценных металлов вместо оригиналов копий документов о качестве (паспорта или сертификата), а также спецификаций на них

3804

Отклонение стоимости драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них или других бытовых изделий из лома и отходов в рамках договора более чем на 20 процентов в сторону повышения или в сторону понижения от уровня рыночных цен

3805

Реализация продукции (прутьев, стержней, проволоки, пластин, полос, листов и т.п.), произведенной из стандартных и (или) мерных слитков аффинированных драгоценных металлов без изменения химического состава

3806

Получение партии (партий) ювелирных и (или) других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно фальшивыми оттисками пробирных клейм, с незарегистрированными оттисками именников производителей и (или) без оттисков государственных пробирных клейм

3807

Приобретение юридическим лицом - производителем ювелирной продукции минерального сырья у организаций и (или) старательских артелей, осуществляющих добычу драгоценных металлов

3808

Приобретение юридическим лицом - производителем продукции, не осуществляющим деятельность по огранке драгоценных камней, алмазного сырья и драгоценных камней в сыром (не обработанном) виде

3809

Приобретение юридическим лицом ограненных драгоценных камней (за исключением бриллиантов), не добывающихся на территории Российской Федерации

3899

Иные признаки

39

Признаки необычных сделок, выявляемые при оказании услуг почтовой связи

3901

Операции по осуществлению почтовых переводов денежных средств, совершаемые клиентом - юридическим лицом, заключившим договор об осуществлении переводов денежных средств с организацией федеральной почтовой связи (филиалом организации), расположенной за пределами региона (субъекта Российской Федерации) фактического осуществления деятельности клиента

3902

Характер деятельности клиента - юридического лица, являющегося отправителем почтовых переводов денежных средств, не предполагает постоянного (регулярного) перечисления денежных средств в адрес физических лиц, в том числе посредством почтовых переводов

3903

Несоответствие объема почтовых переводов денежных средств, перечисляемых через организацию федеральной почтовой связи (ее структурное подразделение), назначению платежа

3904

Неоднократное осуществление почтовых переводов денежных средств одним или несколькими юридическими лицами в адрес одного или нескольких физических лиц в крупных объемах

3905

Операции по осуществлению почтовых переводов денежных средств от нескольких физических лиц (отправителей) в адрес одного получателя в крупных объемах при отсутствии явных признаков родственных связей между отправителями и получателем

3906

Операции по осуществлению почтовых переводов денежных средств от одного физического лица (отправителя) в адрес нескольких получателей в крупных объемах при отсутствии явных признаков родственных связей между отправителем и получателями

3907

Выплата почтовых переводов денежных средств, адресованных одному клиенту (получателю) в крупных объемах по доверенности, выданной двум и более лицам

3908

Дробление суммы при осуществлении почтовых переводов денежных средств: по времени, по месту совершения операции, по субъектам перевода

3909

Выплата почтовых переводов денежных средств, адресованных нескольким физическим лицам (получателям), по доверенности, выданной одному лицу

3910

Выплата почтового перевода денежных средств, адресованного «до востребования» (с указанием на почтовом отправлении или бланке почтового перевода денежных средств наименования объекта почтовой связи, фамилии, имени, отчества адресата), на «абонементный ящик» (с указанием на почтовом отправлении или бланке почтового перевода денежных средств наименования объекта почтовой связи, номера ячейки абонементного почтового шкафа, фамилии, имени, отчества адресата или полного наименования юридического лица) одному или нескольким получателям, в крупных объемах

3911

Операции по осуществлению почтовых переводов денежных средств, совершаемые клиентом - юридическим лицом (отправителем) без заключения договора с организацией федеральной почтовой связи (филиалом организации), в крупных объемах

3912

Распоряжение (в письменной форме) адресата почтового перевода денежных средств (его уполномоченного представителя), до выплаты почтового перевода, отправить или доставить по другому адресу (или другому лицу) поступающие на его имя почтовые переводы, в крупных объемах

3913

Выплата адресату (его уполномоченному представителю), в крупном объеме, почтового перевода денежных средств, пересылаемого электронными средствами, прием, пересылка и доставка которого осуществляется в приоритетном порядке (при наличии уникального номера/кода идентификации) по установленному тарифу, предусмотренному для соответствующих видов (разрядов) почтовых переводов, устанавливаемых организацией федеральной почтовой связи

3999

Иные признаки

41

Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей

4101

Получение или перечисление денежных средств оператором по приему платежей клиенту либо контрагенту, являющемуся его аффилированным лицом, на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее

4102

Требование платежного субагента о возврате ранее перечисленных денежных средств по основанию: "Возврат ошибочно перечисленных сумм"

4103

Нехарактерное увеличение объема денежных средств, поступающих от платежного субагента

4104

Внесение физическим лицом оператором(у) по приему платежей наличных денежных средств на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг) либо направленных органам государственной власти, органам местного самоуправления и бюджетным учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации

4105

Перечисление денежных средств оператором(у) по приёму платежей клиенту, находящемуся в стадии ликвидации либо в отношении которого введена процедура банкротства

4106

Заключение оператором(у) по приёму платежей договора уступки (переуступки) прав требования, как от имени цедента, так и от имени цессионария

4107

Прекращение обязательств оператором(у) по приёму платежей путём зачета встречных требований

4199

Иные признаки

42

Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи

4201

Неоднократное поступление на лицевой счет абонента денежных средств в крупных объемах

4202

Нехарактерное увеличение объема денежных средств, поступающих на лицевой счет абонента

4203

Поручение абонента по его письменному заявлению осуществить возврат в наличной форме раннее перечисленных на его лицевой счет денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора), в том числе при досрочном расторжении договора, абоненту или третьему лицу, не являющемуся стороной по договору

4204

Выплата абоненту в наличной форме крупного объема денежных средств неиспользованного остатка с его лицевого счета (по письменному заявлению абонента)

4205

Выплата в наличной форме крупного объема денежных средств неиспользованного остатка с лицевого счета по доверенности (по письменному заявлению абонента)

4206

Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного абонента (физического лица) нескольких договоров об оказании услуг телефонной связи при выделении для этих целей абонентских номеров или уникального кода идентификации, с последующей консолидацией сумм на один договор (абонентский номер) и (или) получением денежных средств в наличной форме (по письменному заявлению абонента)

4299

Иные признаки

43

Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, занимающего существенное положение в сети связи общего пользования, имеющего право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных и оказывающего услуги связи на основании договоров с абонентами-физическими лицами

4301

Неоднократное поступление на лицевой счет абонента денежных средств в крупных объемах

4302

Нехарактерное увеличение объема денежных средств, поступающих на лицевой счет абонента

4303

Поручение абонента по его письменному заявлению осуществить возврат в наличной (или безналичной) форме ранее перечисленных на его лицевой счет денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора), в том числе при досрочном расторжении договора, абоненту или третьему лицу, не являющемуся стороной по договору

4304

Выплата абоненту или иному лицу по доверенности, в наличной форме крупного объема денежных средств неиспользованного остатка с лицевого счета абонента (по письменному заявлению абонента)

4305

Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного абонента (физического лица) нескольких договоров об оказании услуг связи при выделении для этих целей абонентских номеров или уникального кода идентификации, с последующей консолидацией сумм на один договор (абонентский номер) и (или) получением денежных средств в наличной (или безналичной) форме (по письменному заявлению абонента)

4399

Иные признаки

44

Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении финансирования под уступку денежного требования

4401

Регулярное перечисление платежей финансовому агенту в рамках договора финансирования под уступку денежного требования за клиента третьими лицами, не являющимися должниками

4402

Подозрение на предъявление финансовому агенту поддельных документов, свидетельствующих о наличии денежного требования клиента к должнику (договора с должником, документов, подтверждающих поставку товара (накладных, актов), счетов-фактур и т.д.)

4403

Получение денежных средств в рамках договора финансирования под уступку денежного требования клиентом и возврат им денежных средств производится в течение одного банковского дня

4404

Отсутствие у клиента экономической необходимости на заключение договора финансирования под уступку денежного требования

4499

Иные признаки